篇一：金融案例剖析心得体会
案例警示教育片银行心得5篇
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银行(Bank)，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。下面是小编带来的有关例警示教育片银行心得体会，希望大家喜欢
案例警示教育片银行心得体会1近几日，我组织全体员工利用晨会和晚上对中国银监会发布的《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目资金业务指引》进行了系统的学习，通过自学和集体学习，我对新规有了进一步理解和掌握，新规是我国银行业综合监管的一部分，它是通过立法的形式对信贷工作予以明确和指导，是我们今后工作的做法和指引。通过学习我的感触很深，下面我谈一下自己学习的几点心得体会：
一、融会贯通“三法一指引”内容，深该理解其真实内涵。新规是依据银监部门监督管理办法和商业银行法，总结以往信贷管理经验，得出的结晶，是对银行业监管的重要依据，更是我们信用社今后工作应该做到的，作为信用社的带班人，首先应该带头学习和掌握金融政策和法规，融会其精神实质，以便更好地把握方法和规范本社的信贷工作。现在各项业务已进入首季开门红冲刺阶段，为了实现学习和业务双头并进，我组织全体干部职工利用晨会和晚上强化对新法的贯彻和学习，通过学习要达到全员对信贷业务知识的全面掌握，在思想和行动上有一个新的提高。为了取得学习效果，我社每次学习后均对学员有小测试，以便加深理解和运用，于2010年3月20日晚上组织全员进行了考试，均取得了较好成绩。
二、“三法一指引”是我们开展工作的法定规程，必须贯通于工作始终。通过近
三年来的案件专项治理，可以看出过去我们信用社存在的许多问题，除了有人的因素外，也有制度不健全的原因。省联社出台六个信贷基本制度以来，规避了许多风险，减少了信贷资金的损失，同时也保护了我们的自己，通过学习银监局出台的新规，新规通过立法形式详细确定了各项业务的具体操作办法和检查监的目标，使得我们的工作方向更加明确。在今后的工作中，我要加强员工的法律法规教育，做到人人懂法，人人学法，人人用法，人人守法，全面促进我社信贷工作的规范化进程。
三、巧借“三法一指引”学法东风，在全社掀起合规意识教育。在以往的学习教育中顾此失彼，捡了西瓜丢了芝麻，今次全员学习风气高涨，我要抓住这一契机，组织全员全面开展一次法律法规教育，目的不仅是抓信贷规范，而是通过学习，使得信用社各项工作全面值于规范化，多年工作经验告诉自己树立员工的合规化教育非常重要，稍有不慎，势必给集体和个人造成损失，以往信用社出现的个案，有很多员工是因为不懂法而犯错，所以前车之撤后车之鉴，在学习中要从思想上引起广大员工的重视，要组织员工学习案例，加深记忆，展开讨论，谈今后做法，并写出学习心得。
学法教育是一项长效机制，只有一如继往地坚持下去，才能收到一定的效果，不会因一节漂亮的课，就能改变我们的职工长期养成的不良习惯，我作为一个单位的负责人，将严格要求自己学法用法，自己首先不违规，身教重于言行，并将普法教育当作一项重要工作，放在议事日程，力争在规范的前提条件下，全面完成上级下达的各项指标任务。
案例警示教育片银行心得体会2近日，农业银行玉溪通海县支行开展知法·守法·敬法”案例警示教育活动。为有序推动活动开展，该行通过制定活动方案，注重“三个结合”，营造良好氛围。
一是注重与“两学一做”学习教育活动相结合。围绕“四讲四有”标准，切实做到“四个进一步”，着力解决“六个突出问题”，争做合格共产党员。二是注重与合规文化建设活动相结合。通过合规文化建设与抄罚则活动，营造依法合规、遵章守纪的工作氛围;通过多维度、多层次、多岗位展示近年来发生的典型案例，增强广大干部员工案防意识。三是注重与“平安农行”建设活动相结合。紧紧围绕“发案少、秩序好、社会稳定、群众满意”的工作目标，开展送金融知识下乡活动、普法活动、组织全行员工参加法制知识问卷测试等活动。
为加强从严治党、从严治行,不断强化法规法纪和反腐倡廉教育,日前,农行宾阳县支行根据《广西分行“知法·守法·敬法”案例警示教育活动实施方案》要求,在全行开展以“知法·守法·敬法”为主题的警示教育活动,时间自5月初开始至8月末结束。
为搞好这次警示教育活动,该行成立警示教育活动领导小组,负责实施方案拟定、日常组织协调、分解任务、明确分工、落实责任和安排督导检查等工作。该行采取座谈、研讨、演讲、宣讲等多种方式,丰富活动内容。活动重点学习了《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》等8个重要案防制度文件,明确党风廉政建设和反腐败工作中坚持的“三个必须移送”、“三个重点追究”以及责任追究到位“三条标准”;活动还集中学习讨论《区分行营业部开展“知法、守法、敬法”案例警示教育活动方案》、农总行领导相关重要讲话、《刑法》等警示教育内容,进一步坚定从严治党、从严治行的信心和决心。
同时,该行剖析了近十年来农业银行发生的贪污、挪用、违法发放贷款、非法吸收存款等案例,让全行员工学习了解贪污、挪用、贿赂、失职、违法发放贷款、非法吸收存款、伪造金融票证等7种《刑法》中与银行从业人员密切相关的罪名,对这些罪名的定义、构成要件、立案标准、司法解释、量刑标准有了一定的掌握。通过警示教育学习,以案明纪,以案说法,警醒干部员工深刻吸取教训,从中引以为戒。
为扎实推进警示教育活动,该行组织员工观看上级行制作违法案例警示教育图片展板,通过观看录像、现场讲解、集中授课“三位一体”的方式,建立法纪法规和反腐倡廉教育实训平台,让员工接受警示教育。同时制定学习计划及时间表,明确学习内容,组织员工集中学习和自学。学习期间,该行要求每名员工要结合自身岗位职责及学习情况,撰写不少于一篇心得体会。同时通过座谈会、研讨会、宣传栏或经管网上刊载等多种形式,组织员工结合自身岗位实际,说感想、谈体会,加强交流沟通,共同学习提高。
案例警示教育片银行心得体会3在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理[“文
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(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效
评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。
案例警示教育片银行心得体会4通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。通过思考，总结了几点我的心得体会：
一、利用反面教材，引以为戒。认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。
二、树牢防腐意识，切莫糊涂。在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点：
一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才;二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任;三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。他们走上犯罪道路，组织惋惜，家
人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三、慎用手中权力，造福社会。权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。
案例警示教育片银行心得体会5本人通过学习《兴义农村合作银行廉洁从业风险防范管理工作实施方案》关于反腐倡廉的精辟论述及被近百个发生在银行业中形形色色的违法犯罪典型案例资料，深深地教育了我，给我以强烈的震撼，使我受益良多。
这次学习是银监会党委为加强银行业从业人员和监管人员廉洁从业教育，筑牢拒腐防变的思想防线深化银行业党风建设和反腐倡廉工作的一项重要举措。集中反映了党的三代领导集体和以胡锦涛同志为***的党中央关于党风廉政建设和反腐败工作的重要论述，充分展示了改革开放以来银行业在推进反腐倡廉建设所取得的成绩，列举了近年来银行业发生的各类违法违纪案例。资料翔实、发人深省，是难得一见的反腐倡廉警示教材。通过这次学习，我深刻体会到，在今后的工作中和生活中应做到以下几个方面：
1、认真学习交行的责任文化，积极参与责任交行责任人主题教育活动，提高自身职业道德水平，打造责任文化的现实要求。深刻认识自身岗位、职务的职责，真正达到增强责任意识，提高责任能力，规范责任行为的目标。以责任心证明自己的人品，决不做损害单位利益甚至引发重大风险和违纪违规问题的行为。
2、加强学习，不断提高自身修养，锤炼道德意志，提升道德境界，提升自己的廉洁自律意识，增强辩别是非的能力。只有坚持把思想政治学习常抓不懈，增强党性观念，才能拥有较高理论水平和丰富实践经验，才能不断提高自身的政治素质和把握政策的能力，才能始终保持正确的政治方向、政治立场和政治观点，才能树立正确的世界观、人生观、价值观、、利益观和社会主义的荣辱观。时刻保
持一种淡泊宁静的心理状态，剔除名利思想和追求物质享受的观念，自重、自省、自警、自励，真正做到清清白白、堂堂正正做人，干干净净做事。
3、树立了廉洁从业、守规操作的职业操守，增强自身遵纪守法的意识，营造依法经营、守规操作、廉洁从业的良好氛围，保障各项业务又好又快发展。
通过这次学习，我们深深体会到，这是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，增强做好廉政建设工作责任感和紧迫感，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，远离职务犯罪，做到廉洁从业守规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我行更加辉煌的明天。
案例警示教育片银行心得
篇二：金融案例剖析心得体会
关于金融案件反思心得体会5篇
金融案件的频发让我们深感震惊和忧虑。通过反思，我认为金融犯罪的根源在于人性的扭曲和道德的沦丧。许多犯罪分子都因为贪婪和私欲而犯罪，他们对金钱的追逐和贪婪的心态导致了自己的堕落和罪恶的行径。因此，我们应该树立正确的人生观和价值观，自觉抵御各种腐蚀思想的侵蚀。
同时，我们还需要加强员工的思想教育和法制教育，提高员工的法律意识和职业道德水平，从而预防犯罪的发生。此外，我们还需要建立和完善银行系统的稽核审计体系，加强内部管理和监督，严格执法执规，以便及时发现和处理违法犯罪行为。
最后，我们应该时刻保持清醒的头脑，不心存侥幸心理以身试法，踏实做人，坦荡做事。只有这样，我们才能预防金融犯罪的发生，维护金融市场的稳定和健康发展。
从所有案例来看，除了极少数特殊情况，判刑最短也要一年，通常都是五年左右。如果有一天我们真的被判入狱，那我们的生活会怎样呢？尽管社会现在鼓励各界包容那些曾经犯错的人，但实际情况会是怎样呢？一旦进去，就很难在社会上立
足。我们能做些什么呢？回老家的话，舆论压力会让人受不了，只能到一个陌生的城市做小本买卖。但这样只能维持生计，想要发展壮大，真的很难。一点小事，当我们的事业需要资金时，融资会很难，因为那个污点，那个永远伴随一生的污点，那个永远都洗不掉的污点。身边的朋友更不用说，谁还敢与我们交往呢？大家都会躲着。这个结局是什么样的？太可怕了！
我们也可以算算账，记得看过一部教育片叫《七笔账》，主人公一把鼻涕一把泪地给大家算账：算"政治账"，自毁前程；算"经济账"，倾家荡产；算"名誉账"，身败名裂；算"家庭账"，夫离女散；算"亲情账"，众叛亲离；算"自由账"，身陷牢笼；算"健康账"，身心憔悴！最后主人公总结说："现在我深深地体会到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一个健康的身体，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七笔账，我是账账划不来。"同样地，算算我们自己的账也同样不值得。挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉自己的饭碗，怎么值得呢？
关于农信工作，知足常乐，感谢农信。很多人都在问：如果我没有来到农信，我今天会在干什么？农信人确实面临着很
大的压力，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透不过气来，在营业部同样如此。那么面对这样的环境，我们应该怎么看待我们的工作呢？用一个词来概括，就是"珍惜"。
二是防范意识不强，管理不力。在近几年，很多信用社都注重业务的开展，但忽视了案件的防范。这种一手硬一手软的现象没有得到彻底改观，特别是在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，而忽视了内部管理、安全教育和责任意识。有些甚至欺上瞒下，研究教育也只是走过场。这种情况会导致规章制度不被遵守，为案件产生埋下祸根。同时，讲义气、凭感情用事也会导致案件的发生。因为这种情况，案件防范工作部署少、落实少，给犯罪分子留下可乘之机。
三是稽核检查不够力，监督不够。稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长，很难全面实施有效的监督检查。同时，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，只是走过场，没有及时发现问题，也没有采取有效措施进行处罚。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
针对以上问题，我们需要采取一些对策建议来预防案件的发生。通过这次活动，每个员工都应该进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向。这样，我们农村信用社才能够遏制违法违规案件的发生，案件数量才能不断下降。我认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社必须牢固树立人本观念。
首先，我们要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。同时，要做到警钟常敲，预防针常打。
篇三：金融案例剖析心得体会
金融案鉴警示教育心得体会
（实用版）
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序言
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留给自己与家人无尽的泪水和痛苦。人的一生有多少个十年，能有父母陪在身边的日子有多少，子女能陪伴在身边的日子又有多少，而这些人却没有把握好书写精彩人生的机会，硬是把自己无限美好的未来亲手断送掉。本应是光鲜的职业，本可以过上和美温馨的家庭生活，到最后却只剩下泪水和后悔，后悔自己的贪婪和冲动自毁了前程、失去了自由，后悔自己的责任心不强、履职不严给他人留下了可乘之机，后悔自己的违规操作受到处分甚至丢掉了工作。
我相信这些人从一开始进入银行工作，也是心怀热情，怀抱志向，准备创造自己的诸多精彩，万万不会想到自己会通过银行光鲜的大门走进阴冷的监狱，连那一扇冰冷的铁门都踏不出来。他们都是在日复一日的工作中，一步步放纵了人性的贪婪，漠视了行业的规章，忘记了法律的无情，最终无法挽回的走入了良知的地狱。前事不忘，后事之师。我们即将踏出校门，通过观看这部《合规醒言》，在合规方面有了更深一层次的认识。银行是一个充满风险的行业，近年来，国内外有不少银行从业人员因为违规造成了巨额损失，我国银监会加大了对合规风险管理的监管，要求银行业不断提高合规管理有效性，进一步夯实风险管理基础，我们新员工一定要从一开始工作就强化好自己的合规意识，这不仅是对自己的工作负责，也是对自己和家人负责，提高合规意识是对我们自己强有力的保护。
合规不仅要求我们对工作认真细致，严格按照规章流程，还要求我们心态放端正。不能认为自己不会犯错就逐渐放松警惕，必须时时刻刻牢记各种规定，对自己一直严格要求，在合规方面一直保有极高的防范意识，这样我们才能在工作中一直进步，拼搏出属于自己的人生精彩。
金融案鉴警示教育心得体会2最近学校组织我们全体党员学习观看了“反腐倡廉”教育警示片。原来一提廉政，总认为那是政府的事，是党政领导干部的事，是社会上的事，似乎与学校无关，更与自己无关。通过观看此片，进一步增强了自己反腐倡廉意识，提高了廉洁自律的自觉性。
作为教师，在教书育人的过程中一定要加强自身的思想道德学习，努力提高政治思想素质，提升人格修养，做一个有道德的人。在学习了党组织下发的学习反腐倡廉文件后，更坚定了这种信念。尤其是党员教师更应以身作则，廉洁自律，要树立正确的权力观和科学的发展观，权力必须为群众谋利益，绝不能为个人或少数人谋取私利，做人·民的好教师。
廉洁是教师立教之本。廉洁所持，道之所存;道之所存，师之所立。孟子认为“教者必以正”，为师不廉，师道必坏，师道坏则必误学子。教师不仅要用广博的学识，授业解惑，而且还要用高尚的人格魅力立身传道，成为学生求智、做人的楷模。因此，教师要“修身慎行，敦方正直，清廉洁白、恬淡无为”;要处处为人师表，从小事做起，从自我做起，率先垂范，作出表率，刻刻提醒自己要实实在在求学问、认认真真当老师、清清白白干事情，全身心地投入到自己所钟爱的事业和工作中。唯其如此，才能保证教书育人的实效，学生才会“亲其师，信其道”，进而“乐其道”。
廉洁是教师职业道德的本质要求。社会期望教师具有比其它行更高的道德情操，在社会公德、职业道德以及家庭美德等方面，都要求教师能做出表率。不廉洁，贪欲多，就很难为人师表。教师清正廉明是从教的一个重要的条件，是教师"育人"的品德基础，它要求教师对自己的职业秉持一种神圣的感情和执著的献身精神，爱岗敬业，乐于奉献。在面临社会各种诱惑时，严格约束自己，廉洁从教，抵制不良风气，坚守人·民教师的操守。
孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”教师的道德表现能够影响一个学生的一生。作为教师，榜样的力量是无穷的，其身教必然重于言教。要在自己的职业道德方面追求卓越，追求高标准，这是构建我们未来民族道德素质的基础。
金融案鉴警示教育心得体会3经过参加集团组织的廉政文化学习，深刻认识到做为一名党员干部，廉洁警钟必须时时敲，不能有丝毫的松懈，我个人结合当前的实际又进行了深入的思考，异常是经过对部分党员干部腐败行为的认真学习分析，我认为产生腐败现象的主要原因有以下几个方面:
一是特权思想重。在职务犯罪的干部中，大部分拥有必须的权力，但由于对权力的认识不到位，甚至错误地把党和人·民赋予的权力当作为自我谋利益的筹码，以管人者的身份自居，淡薄了群众意识，颠倒了主仆关系，忘记了党员干部要为人·民服务的本色。更有严重者，思想扭曲，观念错位。一旦大权在握就櫂武扬威，认为自我的权力高于一切，甚至视法律约束为无物，在贪污和腐败的泥潭中越陷越深。
二是政治素养低。个别领导干部没有过硬的政治思想基础，平时又不注重自身学习，不注重对自身人生观、价值观、世界观的改造，在市场经济发展的大潮中，受拜金主义、享乐主义和极端个人主义等腐朽思想的影响和腐蚀，受不任何经济利益的怂动和诱惑，把一些向钱看的腐败思想带入到工作领域中，以至于世界观、价值观错位，丢掉了全心全意为人·民服务的思想宗旨，走上犯罪的道路，成为党和人·民的罪人。
三是自制本事差。在无止境的欲·望面前，极个别领导干部没能很好的控制私欲的不断膨胀，随着职务的升高、权力的扩大，对金钱、权力的追求欲·望也越来越强烈，贪欲滋长，特权享乐，在纸醉金迷的诱惑面前表现的软弱、妥协，放任自我私欲的增长，从好烟美酒、山珍海味的口腹之乐，到声色犬马、依红偎翠的精神之乐，再到人性变异、疯狂施虐的完全堕落，思想逐步庸俗化，最终身败名裂。
经过学习，我决定在工作中，要牢筑反腐防线，吸取他人的教训，防患于未然，坚持防微杜渐，时刻为自我敲响警钟，作为新时期的党员领导干部，我们要带头贯彻好党的方针、政策，坚持警钟长鸣，时刻用党员干部的标准严格要求自我，严格遵守党的纪律，正确看待手中
金融案鉴警示教育心得体会4“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“防范风险”“控制风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化;农村信用社要实现又好又快发展，必须建立合规文化。
要耐得住寂寞，守得住清贫。信用社的员工与钱联系最为紧密认识的多是“有钱人”，时间久了不免就有了攀比心，房子、车子、儿子、票子，时间久了不加强制度学习合规教育人心就变了，抵御不住糖衣炮弹的攻击，思想退化，随波逐流，犯错误后心存侥幸，最终走向犯罪道路。记者在采访中一位**犯讲：莫伸手，伸手必被抓。在你犯错误时想想父母希望，想想妻儿的期望，每个有责任心的人都不能因一时的冲动来伤害自己最亲最近人。
风险无小事，合规心中留。我认为，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”。
牢记使命感，常怀感恩心。我们要始终把握两个原则：一是微观上问心无愧;二是宏观上遵章守纪。对信用社有高度的主人翁责任感，已成为信用社的一份子而感到骄傲和自豪，在工作和生活中始终能够把信用社的利益和荣誉放到酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。
一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。
三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。
四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。
俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。
警示教育总结终于写完毕了，希望能够帮助到大家，谢谢！
篇四：金融案例剖析心得体会
《金融案鉴》学习心得6篇《金融案鉴》学习心得1安全是银行业务发展的基础，是我行安全防范的屏障，为我行业务快速发展保驾护航。通过党小组会议学习《金融案鉴》，我深刻认识到金融安全对于银行科技从业人员的重要性，同时感到自身沉甸甸的责任。作为银行科技人员，我们应该从自身做起、从现在做起，提高警惕，防范金融安全，把案件发生的可能性扼杀在萌芽之中。1、触动灵魂，警钟长鸣作为银行从业人员，我们每日与海量货币、巨额财富紧密接触，如果没有正确的人生观、世界观、职业观，就容易走歧途，为集体和个人造成严重风险和损失。通过此次学习，我们应时刻牢记红线，增强防案工作意识，将安全合规应用到每一个工作细节，决不心存半点麻痹和侥幸，真正做到警钟长鸣。2、加强学习，高筑篱笆学习能够提高人的心智，增强人的道德修养，增加知识积累。作为银行员工，我们更应该加强自我学习，开展自勉、自省活动，努力提高思想道德修养，强化职业道德学习，使自己时刻保持高效的执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，高筑执行制度和思想防范的篱笆。3、完善机制，防微杜渐银行安保形势日益严峻，机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件内部员工参与的案件背后，无不有作案人处心积虑、钻机制漏洞的身影。我们要通过工作机制的转变，不断完善制度，堵塞管理漏洞，提高制度执行力，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面。同时，要加强员工风险防控教育，树立全员风险意识，突出防范重点。通过制度的完善、创新和执行，真正做到防微杜渐，将隐患消灭在萌芽中。
近几年，银行业金融案件不断发生违法违规案件，其中一些大案、要案金融巨大，情节严重，给金融业带来严重影响，作为银行从业人员我们要时刻牢记使命，坚守初心，自我约束，警钟长鸣。《金融案鉴》学习心得2为了使全县信合员工更清醒地认识到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来中国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受教育。更是深刻认识到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警惕，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下：一、触动灵魂，警钟长鸣。做金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。二、加强学习，高筑篱笆学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加知识积累。作为新时期一名农信社员工，更应该清醒地认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其经验教训，注意工作中的每一个细节，要深刻认识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部
分。要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险、对个人的前途带来的灭顶之灾，对家庭带来的巨大不幸。对案件的防范要时时保持清醒的头脑和认识，决不能心存半点麻痹和侥幸，做到警钟长鸣。《金融案鉴》学习心得3近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度-建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下：一、案件发生的主要原因纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。主要存在的问题有：一是员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些信用社对安全管理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面
追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。三、稽核检查图形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。二、预防案件发生的对策建议通过这次活动，每个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必牢固树立人本观念。一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。
三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我们的信合明天会更美好!《金融案鉴》学习心得43月19日**市联社在联社五楼会议室召开了伊宁市金融机构案件防控学习活动，同时下发了《**州直邮政储蓄银行及农村信用社案件防控“百日清查”活动方案》**县农村信用社结合本地实际情况制定了**县农信社百日清查活动方案，活动总体安排为自20XX年5月下旬开始至8月上旬完成，5月下旬为学习动员阶段,6月初和7月底为自查阶段,8月上旬为总结报告阶段,本部门依据县联社活动方案，开展了自查活动，现对自查过程中,有如下心得体会:制度重在落实，好的制度重在落实和可操作性，目前各大金融机构各行的规章制度可为包罗万千，不为不全。可是在执行上就大打折扣了，制度墙上高高挂起，等案件发生了才开始追究制度健不健全,一看制度有,员工没有贯彻落实,所以好的制度一定要在每位员工中贯彻落实.要让员工养成良好的职业情操,同时加强对落实制度执行力度的检查,发现有章不循的要严**处,决不姑息迁就.形成高压态势.让制度落到实处。加强员工自身的人生观,价值观,世界观教育,随着社会经济的不断发展,人的思想也极巨发生了变化,特别是没有经历坚苦磨练的人,思想上不稳定,毅志力不强,经不起诱
惑。特别是从事信贷部门的人员,思想不纯,心术不正,那是要出大乱子的,因搞信贷工作本身就是一个高风险行业,用人不慎有可能就出现道德高风险,所以做事先做人,每位员工只有树立正确的人生观,价值观和世界观,对生活和工作才有一个正确的看法,遇到生活和工作中的挫折才不会气馁,而是坚强面对,不会因其他的因素产生思想上偏见和铤而走险的做法。所以要经常组织员工爱岗敬业,爱国主义教育。单位领导要关心员工的极苦,了解员工的思想动态,多与员工沟通,让员工明白对自已负责就是对家人对同事对社会负责,构建一个和蔼的工作环境,和团队。加强员工自身的业务知识和素质培训,在我们的工作检查中经常发现,许多错误和漏洞多是员工对业务知识的不了解和掌握不够所造成的,同时单位对员工培训力度不够,加上员工自学能力不强,所以对新知识新业务掌握不够,对防范风险埋下了隐患,造成不法分子有机可乘。所以要加强员工的培训工作,只有你了解了的客户和了解你的客户业务,和业务单据你才能有效采取反控措施加强风险防范。通过自查我发现,我在办理业务过程中也有存在以上类事情况,通过自查看到了自已的不足和缺点,通过对案件警示教育认识到风险防范的重要性,今后要加强对自已的思想政治教育,树立正确的人生观价值观世界观,以身作则,做行为规范的标兵,带领好自已的团队,干好本职工作。《金融案鉴》学习心得53月19日**市联社在联社五楼会议室召开了伊宁市金融机构案件防控学习活动，同时下发了《**州直邮政储蓄银行及农村信用社案件防控“百日清查”活动方案》**县农村信用社结合本地实际情况制定了**县农信社百日清查活动方案，活动总体安排为自20XX年5月下旬开始至8月上旬完成，5月下旬为学习动员阶段,6月初和7月底为自查阶段,8月上旬为总结报告阶段,本部门依据县联社活动方案，开展了自查活动，现对自查过程中,有如下心得体会:一、制度重在落实，好的制度重在落实和可操作性，目前各大金融机构各行的规章制度可为包罗万千，不为不全。可是在执行上就大打折扣了，制度墙上高高挂起，等案件发生了才开始追究制度健不健全,一看制度有,员工没有贯彻落实,所以好的制度一定
要在每位员工中贯彻落实.要让员工养成良好的职业情操,同时加强对落实制度执行力度的检查,发现有章不循的要严**处,决不姑息迁就.形成高压态势.让制度落到实处。二、加强员工自身的人生观,价值观,世界观教育,随着社会经济的不断发展,人的思想也极巨发生了变化,特别是没有经历坚苦磨练的人,思想上不稳定,毅志力不强,经不起诱惑。特别是从事信贷部门的人员,思想不纯,心术不正,那是要出大乱子的,因搞信贷工作本身就是一个高风险行业,用人不慎有可能就出现道德高风险,所以做事先做人,每位员工只有树立正确的人生观,价值观和世界观,对生活和工作才有一个正确的看法,遇到生活和工作中的挫折才不会气馁,而是坚强面对,不会因其他的因素产生思想上偏见和铤而走险的做法。所以要经常组织员工爱岗敬业,爱国主义教育。单位领导要关心员工的极苦,了解员工的思想动态,多与员工沟通,让员工明白对自已负责就是对家人对同事对社会负责,构建一个和蔼的工作环境,和团队。三、加强员工自身的业务知识和素质培训,在我们的工作检查中经常发现,许多错误和漏洞多是员工对业务知识的不了解和掌握不够所造成的,同时单位对员工培训力度不够,加上员工自学能力不强,所以对新知识新业务掌握不够,对防范风险埋下了隐患,造成不法分子有机可乘。所以要加强员工的培训工作,只有你了解了的客户和了解你的客户业务,和业务单据你才能有效采取反控措施加强风险防范。通过自查我发现,我在办理业务过程中也有存在以上类事情况,通过自查看到了自已的不足和缺点,通过对案件警示教育认识到风险防范的重要性,今后要加强对自已的思想政治教育,树立正确的人生观价值观世界观,以身作则,做行为规范的标兵,带领好自已的团队,干好本职工作。《金融案鉴》学习心得6金融案件高发是目前中国金融业健康快速发展面临的一个困扰，近日，看了《金融案鉴》一书后，使我感受深刻，倍受教育。工作中，我们一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，绷紧反腐倡廉这跟弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行各项规章制度，从自我做起。
金融从业人员的我们，手中管理与经营特殊的商品是货币，如果没有正确的人生观、世界观、权力观，不加强日常学习，就容易走歧途，断送我们未来美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。所以对全员加强职业教育，要树立正确价值观念，提高防案意识的再次清洗。学习能够提高人的心智，增强人的道德修养，增加知识积累。作为银行员工，我们更应该清醒地认识到，加强自我学习，开展自勉、自省活动，努力提高思想道德修养，强化职业道德学习，使自己时刻保持高效的执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，高筑执行制度和思想防范的篱笆。通过阅读此书，使我们进一步增强了防案工作的意识，深刻牢记其经验教训，会更加注意工作中的每一个细节，深刻认识到防案工作是我们业务工作的重要组成部分，要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险，对案件的防范要时时保持清醒的头脑和认识，决不心存半点麻痹和侥幸，做到警钟长鸣。
篇五：金融案例剖析心得体会
金融犯罪警示教育心得体会5篇
（经典版）
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序言
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俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营管理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。
十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内?咳嗽弊靼钙鸩坏阶詈蟀压氐淖饔谩k淙桓飨罟嬲轮贫群筒僮鞴娉潭加校矣〕闪吮咀樱采狭饲剑细裰葱谢共还唬⑶嗟氖焙蚴茄е贫取?“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。
特别是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。
这些真实案例都是血的教训，也是强烈的警示，我一定要引以为戒，从思想上认识到，从行为上执行到。
金融犯罪警示教育心得体会篇2生在金融领域的职务犯罪案件，不仅对金融事业造成巨大的经济损失，而且诱发和加剧了金融风险，危害了社会的稳定与发展。银行是金融管理货币资金的机构，责任重大。银行干部员工整天与现金、票据打交道，其工作人员既有各岗位各职级相关职责及权利，同时又存在各岗位各职级人员利用职务进行非法活动的土壤。因此，预防银行工作人员高科技、高智能职务犯罪不能忽视。笔者结合典型案例，浅谈银行工作人员职务犯罪的特点、原因及防范对策。
一、金融领域工作人员职务犯罪的特点
2006年，我县某邮政贮蓄部王某在为县人寿保险公司代理国寿养老年金险和国寿永泰年金险当保险到期兑付时，利用职务之便私自将5281.81元的养老金险利息和33883.59元的永泰年金险红利予以隐匿并保存在葛某处，并于20XX年底予以私分。通过对此案的调查分析，笔者发现银行工作人员职务犯罪具有一下特点：
(一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意。发案一般在金融基层一线要害部门的工作人员中间。银行一线工作人员直接经手掌握公共资金，具备隐蔽作案的便利条件。他们每天从早到晚都和现金打交道，工作中手里整点的钱和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。如某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。6年中辛在其岗位，累计窃取库房现金256万元，已被法院判处无期徒刑。
(二)具备资金划拨和业务运作的便利，打“票据”的主意。由于职务犯罪的专业性强，犯罪嫌疑人，特别是领导干部，对业务较为熟悉，对于办理业务手续、操作程序及审查要件等都了如指掌。银行业务运作流程更新换代较快，特别是综合处理系统和储蓄(3、0版)处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。如某银行上半年通报的6起案件中，多数是利用职务及综合柜员运作之便，通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金，累计涉案总金额1518、3万元。
(三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利，打“回扣”的主意。由于金融是管理和经管货币资金的特殊行业，金融职务犯罪及金额造成的损失往往是巨大的，给国家造成的经济损失也是十分严重的。随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款运作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”寻求既得利益的个别从业人员，提供了利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。如某支行信贷员张某负责贷前调查，为企业贷款二百万元，放款后的是预防职务犯罪的关键。银行所有的经营活动都必须靠人来运作，每一个岗位的人员都负有重要的职责。岗位职责的重要性决定了银行必须建设一支具有较高道德、职业素质和法律意识的干部员工队伍。要围绕金融干部职工的思想政治素质加强教育，夯实拒腐防变的思想基础。抓政治理论教育，用科学的理论武装头脑，使之树立正确的人生观、世界观、和价值观;抓职业道德教育，以职业道德力量抵御腐败侵蚀;抓警示教育，用法律和纪律约束广大干部职工的言行。一是严把进人用人关。要坚持德才兼备、用人唯贤的原则，聘用综合素质高的员工，把道德规范、作风正派、既懂业务、又会管理的干部提拔到领导岗位上来。同时，合理调配人员，对重要岗位人员实行月度风险津贴和风险考核，实行强制休假和岗位交流。二是加强岗前培训。岗前培训不仅是提高干部员工工作技能和管理水平，更重要的是强化干部员工按规章制度操作、按业务流程办事的意识和依法经营理念。三是开展经常性的法制教育和规章制度学习。不断地让干部员工了解法律、制度的具体内容，使干部员工对每一项业务、每一个工作环节和每一个流程的规定、要求、风险提示、处罚力度都明明白白，消除因不知法而犯法、不知规章而违规的盲区，逐步提高员工职业素质。同时采取以案示教、案例分析，在内部信息网上通报违纪违规人员等灵活多样的形式，教育员工把铁规章、铁算盘、铁帐本视为银行的生命，把遵纪守法视为基本的职业道德，帮助员工逐步树立自律意识，自觉遵纪守法。
(二)预防目标之二，管规章。建立一套以防为主的内部控制机制，这是预防职务犯罪的根本。一是找准一线业务中存在薄弱环节和风险点，建章立制，有针对性地防范。通过建章立制，从内部堵塞管理细节上、工作作为上存在的漏洞，搭起纵向横向环环相扣防范犯罪的篱笆墙，从客观上减少犯罪的可能性。对发生违规问题多的单位，重点进行整顿，在规定的时限内，按照规定的程序实地整改，加强预防措施，达到举一反三的整改效果。二是强化员工遵守法律、遵守银行规章制度的意识。经过多年的法制建设，规章制度的不断完善，银行已经不缺少成文的法律和规章制度。从对银行职务犯罪内部原因来看，缺乏的是严格按法律和规章制度办事的意识和态度，使职务犯罪有机可乘。银行的各级管理人员要树立依法经营、按章办事的意识，既要对规章制度的内涵、重要性及其与经营效益的关系有清醒的认识，又要在经营中自觉维护规章制度和金融法规的严肃性。
(三)预防目标之三，管监督。加强对银行经营秩序的监控，在依法制行上狠下功夫，这是预防职务犯罪的保障。在新旧体制交替过程中，出现这样那样的问题是难免的，只有加强监督才能减少和预防职务犯罪的问题。当前应着重解决好三个问题：一是加大监管的力度，制止违法经营和不正当竞争。要把银行的经营活动统统纳入法制化轨道，依法经营，依法管理，依法治行。要对规章制度执行情况进行认真检查，特别对管理混乱、案件频发的单位更要进行重点整顿，发现问题限期整改。必须将各项经营活动严格限制在法律允许的范围内。二是发挥内控机制的作用，强化内部管理和监督。银行内部控制制度是商业银行为实现业务经营的安全性、流动性、效益性而形成的一种自我调整、自我制约、自我控制的制衡机制，随着银行内部专业化分工越来越细，银行内部的控制显得更为重要，特别是现代化科技手段在银行业的广泛应用，内控制度也应与时俱进，与之相适应。三是及时正确的处理违法犯罪行为。要主动与检察机关联系，对银行内部出现的新情况，新问题，早发现，早解决，依法加大查办银行职务犯罪的力度，充分发挥法律的震慑作用。对违法犯罪人员，要准确有力地给予打击，该移交司法机关处理的要移交司法机关处理，该移交纪检监察部门处理的要移交纪检监察部门处理，该除名的一定要除名，决不能姑息迁就，保持银行干部员工队伍的纯洁性。
金融犯罪警示教育心得体会篇3首先，让我感受最深的就是作为金融系统中的一员，我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的特殊的企业里，我们每天都会与金钱打交道，因此“反腐倡廉”这四个字更应该牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规矩办事”的治行理念，其本质就是提醒我们农商行的每一名员工在工作时不能有丝毫的贪念，在做每一项工作时都要做到合规合法，坚决杜绝事件的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗位的重要性，让我深知无论身处何职，都需要将“反腐倡廉”牢记在心。
其次，要保持良好心态，摆正工作态度。银行职员的心态往往是诱发各类金融犯罪的罪魁祸首，比如拜金主义思想会激发内心的贪欲，超前消费观念则会导致变异的社会心态，侥幸心理会使人胆大妄为，又比如当员工在工作中接触了数量众多的大客户时，产生了心理不平衡等等。因此，对于我们农商行的每一名员工来说，更加需要懂得调整调节自己的心态，始终保持一种良好的心境，不被歪风邪气所影响，廉洁自爱，踏踏实实做好本职工作。
最后，就是我们农商行的员工要懂得自爱，坚持做人的根本原则不动摇。每一个人，懂得道理很简单，按道理做事很难;懂得原则很简单，坚持原则很难。生活的日积月累，构成了人生。人生就是一个堤坝，将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝，溃于蚁穴。一次思想的放纵，一次原则的放纵，为了一时高兴或一点小利益就违反了做人的原则。往往腐败便一发不可收拾。人生也不再只是一个小小的污点，而是以一点，溃败了全生。
通过这次活动，我们深深感到，这是一次极为难得的警示教育，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业合规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我们农商行更加辉煌的明天。
金融犯罪警示教育心得体会篇48月22日我有幸参加了支行组织的“反腐倡廉警示教育”活动，活动以农商行的13个真实事件为主线，用一个个鲜活的案例为我敲响了警钟，让我感慨颇多，受益匪浅。
首先，让我感受最深的就是作为金融系统中的一员，我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的特殊的企业里，我们每天都会与金钱打交道，因此“反腐倡廉”这四个字更应该牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规矩办事”的治行理念，其本质就是提醒我们农商行的每一名员工在工作时不能有丝毫的贪念，在做每一项工作时都要做到合规合法，坚决杜绝事件的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗位的重要性，让我深知无论身处何职，都需要将“反腐倡廉”牢记在心。
其次，要保持良好心态，摆正工作态度。银行职员的心态往往是诱发各类金融犯罪的罪魁祸首，比如拜金主义思想会激发内心的贪欲，超前消费观念则会导致变异的社会心态，侥幸心理会使人胆大妄为，又比如当员工在工作中接触了数量众多的大客户时，产生了心理不平衡等等。因此，对于我们农商行的每一名员工来说，更加需要懂得调整调节自己的心态，始终保持一种良好的心境，不被歪风邪气所影响，廉洁自爱，踏踏实实做好本职工作。
最后，就是我们农商行的员工要懂得自爱，坚持做人的根本原则不动摇。每一个人，懂得道理很简单，按道理做事很难;懂得原则很简单，坚持原则很难。生活的日积月累，构成了人生。人生就是一个堤坝，将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝，溃于蚁穴。一次思想的放纵，一次原则的放纵，为了一时高兴或一点小利益就违反了做人的原则。往往腐败便一发不可收拾。人生也不再只是一个小小的污点，而是以一点，溃败了全生。
通过这次活动，我们深深感到，这是一次极为难得的警示教育，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业合规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我们农商行更加辉煌的明天。
金融犯罪警示教育心得体会篇5_月_日上午，_分行职工到_县_监狱，进行现场“反腐倡廉警示教育”，走进监狱的大门，面对高墙电网，心情感到压抑了许多，在监狱领导的带领下分别参观了**人员的劳动工作区及生活宿舍区，随后听取了三位因职务之便，挪用公款、收受贿赂而走进监狱**人员的献身说法，观看了母亲到监狱探子的感人录像，最后听取了保定市检察院领导和太行监狱领导的重要讲话，使我受益非浅，感慨良多。
在社会主义经济建设时期，有些党员干部在个人欲望的驱使下逐步淡漠了法制观念，在权力关、金钱关、美色关、子女关面前前丧失原则，置党多年的培养教育于不顾，利用职务之便做出有悖于共产党员、人·民公仆的原则和宗旨的事情，迈出了罪恶的步子，把自己送入了地狱之门，最终身败名裂，甚至是以生命为代价。教训是深刻的、令人痛心的，前车之鉴，后车之师，我一定要从这些案例中吸取教育，引以为戒。结合联社当前开展的”五提”活动，我认为，信用社广大党员干部应带头做到以下几个方面：
一是始终保持良好的学习习惯。学习是每一名党员干部的必修课，只有不断加强学习才能提高自身素质和能力，不学习思想就无法进步，能力就无法提高，领导方法就无法改进，做出的决策也就不可能正确。一些党员干部在学习上总是静不下心来，总是以工作忙为借口，推三阻四，走形势主义，结果是“只闻学习口号响，不见学习水平涨”。许多东西只有静心研读，才能有所思，有所获。活生生的事实还告诉我们，不学习，思想就得不到改造，心就不静，心不静，欲望就容易膨胀，就拒绝不了诱惑，一遇到诱惑就容易乱了方寸，就容易被诱惑的绳索绊倒。因此，党员干部必须要经常认真学习，从书本上学，从实践中学，学到真本领，努力做一个新时期优秀的党员干部，为农村信合事业做出自己的贡献。
二是始终保持廉洁自律的行为规范。两袖清风，清正廉洁，这是每一名干部最基本的行为准绳。党一直教育我们要廉洁奉公、严格自律，经常向大家敲警钟。党员干部不廉洁，不仅会使党在群众中的形象受到扭曲和破坏，而且会使党、国家和人·民的利益受到损害。有些党员干部并非学识不高，能力不强，就是因为未能廉洁自律，最后走向犯罪。因此，我们一定要树立正确的世界观、人生观和价值观，牢记全心全意为人·民服务的宗旨，自重、自律、自醒，排除非份之想，常怀律己之心，常修为官之德，始终保持共产党人的浩然正气。
三是要始终保持艰苦奋斗优良传统。近年来，有一部分党员干部，淡忘了艰苦奋斗作风，贪图享受，热衷于追求个人和小家庭的安乐，抛弃党纪法规，贪污腐化，走上犯罪的道路。我们一定要引以为戒，要继续发扬艰苦奋斗的作风，恪守党的宗旨，提倡勤俭节约，反对铺张浪费，始终不渝地保持和发扬艰苦奋斗的优良传统。
警示教育带给我们的思考是沉重的，留给我们的教训也是极其深刻的。在新的历史条件下，领导干部面临的诱惑和考验还很多，我们一定要经常打扫头脑中的灰尘，就像我们每天都要洗脸和照镜子一样，做到坦然做人，扎实做事，警钟长鸣，拒腐防变。